วางแผนพอร์ตนักลงทุนมือใหม่

บริการนี้เหมาะกับใคร

ผู้ที่เพิ่งเริ่มมีเงินออมส่วนเกินจากเงินฉุกเฉิน และต้องการวางแผนพอร์ตลงทุนครั้งแรกอย่างมีขั้นตอน ไม่เร่งซื้อสินทรัพย์ตามกระแสโดยไม่เข้าใจความเสี่ยง

ผลลัพธ์ที่คาดหวัง

คุณจะได้แผนพอร์ตเป็นลายลักษณ์อักษรที่ระบุสัดส่วนเงินฝาก กองทุนรวม และสินทรัพย์อื่นตามระดับความเสี่ยง พร้อมเหตุผลที่เลือกแต่ละส่วน และจุดทบทวนครั้งถัดไป

ขอบเขตที่รวมอยู่

• สัมภาษณ์สถานะการเงิน เป้าหมาย และระยะเวลาการใช้เงิน
• ประเมินความเสี่ยงเบื้องต้นด้วยแบบสอบถามและการสนทนา
• ร่างสัดส่วนพอร์ต 2–3 ทางเลือก พร้อมข้อดีข้อจำกัด
• สรุปแผนฉบับสมบูรณ์หนึ่งชุด และการอธิบายวิธีเริ่มลงทุนทีละขั้น

สิ่งที่ไม่รวม

• การซื้อขายหลักทรัพย์หรือกองทุนแทนลูกค้า
• คำรับประกันผลตอบแทน
• การวางแผนภาษีเชิงลึกหรือการจัดโครงสร้างนิติบุคคล

ผู้ให้บริการ

ที่ปรึกษาการเงินของ Flowplex Digital ที่ทำงานกับลูกค้าบุคคลในพื้นที่พัทยาและชลบุรีเป็นหลัก พร้อมนัดหมายวิดีโอคอลสำหรับลูกค้าในจังหวัดอื่นของประเทศไทย

ขั้นตอนการทำงาน

1. นัดหมายปรึกษาเปิด (ประมาณ 60–90 นาที)
2. รวบรวมเอกสารรายได้ รายจ่าย และสินทรัพย์ที่มีอยู่
3. ประเมินความเสี่ยงและร่างสัดส่วนพอร์ต
4. นำเสนอทางเลือก ปรับตามข้อกังวล และสรุปแผน

การเตรียมตัว

เตรียมประมาณการรายรับ-รายจ่ายรายเดือน รายการหนี้คงค้าง และเป้าหมายใหญ่ใน 3–10 ปี เช่น ซื้อบ้าน สำรองการศึกษา หรือเกษียณ

ข้อจำกัด

แผนนี้เป็นคำแนะนำเฉพาะบุคคลตามข้อมูลที่คุณให้มา ไม่ใช่คำสั่งซื้อขาย และสถานการณ์ตลาดอาจทำให้ต้องทบทวนสัดส่วนในภายหลัง

ค่าบริการ

เริ่มต้น 8,500 บาท สำหรับชุดวางแผนมาตรฐาน หากมีสินทรัพย์หลายประเภทหรือต้องวิเคราะห์หนี้ซับซ้อน อาจเสนอประมาณการเพิ่มหลังการพูดคุยครั้งแรก

นัดหมายพูดคุยเรื่องนี้