ขั้นตอนการทำงาน

หน้านี้สรุปวิธีที่เราทำงานกับนักลงทุนมือใหม่ในประเทศไทย เพื่อให้คุณรู้ว่าจะต้องเตรียมอะไร และจะได้อะไรในแต่ละช่วง

1. นัดหมายและพูดคุยเปิด

ส่งคำขอนัดหมายผ่านหน้าติดต่อ หรือโทรมาที่สำนักงาน เราจะถามสั้น ๆ ว่าคุณเพิ่งเริ่มลงทุนหรือมีพอร์ตอยู่แล้ว จากนั้นนัดเวลาพบที่สำนักงานพัทยาหรือวิดีโอคอล ประมาณ 60–90 นาที

2. รวบรวมข้อมูลสถานะการเงิน

คุณเตรียมประมาณการรายรับ-รายจ่าย รายการหนี้ เงินสำรองฉุกเฉิน และเป้าหมายการใช้เงินในอนาคต หากมีกองทุนหรือหุ้นอยู่แล้ว ให้นำสรุปยอดและสัดส่วนมาด้วย

3. ประเมินความเสี่ยง

ใช้แบบสอบถามร่วมกับการสนทนา เพื่อแยกความเสี่ยงที่ยอมรับได้ในตัวเลข ออกจากความรู้สึกเมื่อมูลค่าพอร์ตลดลงชั่วคราว ผลลัพธ์จะถูกใช้ออกแบบสัดส่วนในขั้นถัดไป

4. ร่างและปรับแผนพอร์ต

ที่ปรึกษานำเสนอทางเลือกสัดส่วน 2–3 แบบ อธิบายข้อดีข้อจำกัด และปรับตามข้อกังวลของคุณ เช่น ความต้องการสภาพคล่องก่อนซื้อบ้าน หรือรายได้ที่ไม่คงที่

5. สรุปแผนและจุดทบทวน

คุณได้รับสรุปเป็นลายลักษณ์อักษร พร้อมจุดทบทวนที่แนะนำ เช่น ทุกไตรมาส หรือเมื่อรายได้เปลี่ยน คุณสามารถเลือกนัดทบทวนต่อเนื่องได้หากต้องการ

เตรียมตัวอย่างไรก่อนนัดแรก

• ตัวเลขรายรับ-รายจ่ายโดยประมาณของเดือนปกติ
• ยอดเงินออมและเงินลงทุนที่มีอยู่
• เป้าหมายใหญ่ 1–3 ข้อ พร้อมช่วงเวลาคร่าว ๆ
• คำถามที่ค้างคา เช่น “ควรเริ่มด้วยเงินเท่าไร” หรือ “ต้องมีเงินฉุกเฉินเท่าไรก่อนลงทุน”

เริ่มต้น

เมื่อพร้อมแล้ว นัดหมายปรึกษาเบื้องต้น หรือดูรายละเอียด บริการวางแผนพอร์ตนักลงทุนมือใหม่