อ่านระดับความเสี่ยงของกองทุนอย่างไรเมื่อเพิ่งเริ่มลงทุน

เอกสารกองทุนมักแสดงระดับความเสี่ยงเป็นตัวเลขหรือแถบสี แต่ตัวเลขอย่างเดียวไม่บอกว่าคุณจะนอนหลับได้หรือไม่เมื่อมูลค่าลดลงชั่วคราวสิบถึงยี่สิบเปอร์เซ็นต์

คำถามที่ควรถามตัวเอง

1. หากมูลค่าลดลงตามที่เคยเกิดในอดีตของกองทุนประเภทนี้ คุณจำเป็นต้องใช้เงินก้อนนี้ภายในสองปีหรือไม่
2. คุณยังมีเงินสำรองฉุกเฉินแยกต่างหากหรือไม่
3. สัดส่วนของกองทุนนี้ในพอร์ตรวมสูงเกินไปเมื่อเทียบกับระดับความเสี่ยงที่ประเมินไว้หรือไม่

ความเสี่ยงของกองทุนกับความเสี่ยงของพอร์ต

แม้กองทุนเดี่ยวจะอยู่ในระดับกลาง แต่ถ้าคุณถือหลายกองที่เคลื่อนไหวไปทางเดียวกัน พอร์ตรวมอาจผันผวนแรงกว่าที่คิด การประเมินความเสี่ยงจึงควรมองทั้งชุด ไม่ใช่ทีละกอง

เมื่อไหร่ควรขอความช่วยเหลือ

หากคุณมีกองทุนหลายใบแต่ยังสรุปสัดส่วนรวมไม่ได้ บริการประเมินความเสี่ยงของ Flowplex Digital จะช่วยจัดระเบียบภาพรวมและชี้จุดที่อาจเกินระดับที่คุณรับได้จริง